はじめに
3月の投資銘柄と運用状況をチェックしました。
コロナショックで3月半ばから株価は変動の大きい値動きをしていますね。
リーマンショックを超えるかもという状況なので、インデックス投資の運用状況を過去の取引データを証券会社のサイトからダウンロードして確認してみました。
結果は、コロナショックが起きる直前の2月時点の含み益は約675万円、利益率にして31.9%でした。
ところが、3月28日時点の運用状況は含み益が約307万円、利益率にして14.5%となり、コロナショックで含み益の半分が吹っ飛んだ形です。
また、確定拠出年金についても利益が大幅に減っていますが、まだプラスを維持しています。
確定拠出年金の運用状況チェック
掛け金割合
✅国内株式：30%
✅外国株式：30%
✅国内債券：20%
✅外国債券：20%コロナショックで含み益は下がりましたがまだプラスを維持。
個人で運用しているメイン口座もプラス推移。
分散長期運用の強みを実感しています。 pic.twitter.com/34jcEFLUy0
— アールグレイ＠子育て真っ最中の紀州釣り師 (@earl_grey_y) March 25, 2020
コロナショックで世界各地でロックダウン（都市封鎖）が起きているので、不況になることはほぼ確実とみています。
運用益はマイナスになることも想定していますが、長期投資家としては安値で仕込める時期なので、これまで通りの投資スタイルを維持したいと思います。
ただ、市場の動揺によって暴落しているときはバーゲンセールなので、資金を捻出して追加投資を実施しています。
暴落中ですが買いに動きました！
弱小投資家なので少額ですけどね。。。
✅eMAXIS Slim先進国株式インデックス３万円
✅WTI原油価格連動型上場投信３万円
✅ビットコン 9,911円（0.017BTC）コロナショックで売られる中でも買いポジションを取ります。
今が底だと思わないのでまた下げたら買い。
— アールグレイ＠子育て真っ最中の紀州釣り師 (@earl_grey_y) March 19, 2020
運用資産のポートフォリオ
まずはじめは、運用資産全体のポートフォリオチェック。
インデックス銘柄をベースにしつつ、仮想通貨とFX関連の割合を少しずつ増やしていて、日本株式は徐々に割合を減らしたいと考えています。
FXはコロナショックの円高で維持率が低下したので、証拠金を追加したために運用資金としては増額となり、全体に占める割合も20%になりました。
インデックス投資
3月のコツコツ投資によるインデックス投資銘柄は以下の通りです。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
インデックス投資については、楽天証券の自動積立で月はじめに実行しています。
あと、はじめにも書きましたが、コロナショックの暴落で追加投資をしています。
eMAXIS Slim先進国株式インデックス：３万円
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投資はコツコツ続けて14年。
将来、余裕を持って釣り三昧の生活を過ごす計画で進めていて、
週末釣り人にとって、インデックス投資はもっとも向いている投資だと思います。
決まった銘柄を毎月機械的に買うだけなので、投資のための時間はほとんどゼロ。
週末は投資のためにストレスためることなく、釣りに集中できますよ。
将来の年金の受け取り年齢は引き上げられるし、受け取れるかどうかもあやしい。
自分で年金を作らないと、老後破産になるだけです。
かといってデイトレードみたいなプロ相手の投資は素人は負けるのがオチ。
素人が投資で資産を形成すには、市場経済の成長の恩恵を享受できるインデックス投資がベストな選択です。
ポイント投資
ポイント投資の総額は7,414円分でした。
投資した銘柄は、「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」と「ビットコイン」です。
＜3月分マネックスポイント＞
投資信託の保有残高に応じたポイントが振り込まれたので、再投資を実施。
✅再投資したポイント：591ポイント
✅再投した銘柄：ビットコイン
✅交換数：0.00060821BTCポイントのコツコツ再投資も将来の釣り三昧のため。 pic.twitter.com/eYGfVtZ9uE
— アールグレイ＠子育て真っ最中の紀州釣り師 (@earl_grey_y) March 2, 2020
＜3月分のポイント投資報告＞
1ヶ月で貯めたポイントを低コストインデックス投信に投資しました。
✅投資銘柄：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
✅楽天スーパーポイント：6,823ポイント（楽天証券）コロナショックで市場の動きが粗いので、静かな休日に手続きしました。 pic.twitter.com/STwQf8DCz0
— アールグレイ＠子育て真っ最中の紀州釣り師 (@earl_grey_y) March 14, 2020
SBI証券で実施しているTポイント投資はポイントがほとんどたまらなかったので今月は見送りとしました。
貸株金利の再投資
貸株金利で再投資した銘柄も「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」になります。
貸株として運用しているのはほぼインデックス投信の「ＴＯＰＩＸ連動型上場投資信託」です。
【コツコツ再投資】
3月の貸株金利が振り込まれました。
貸株金利：450円
チャリーン。
微々たるものですが、これも立派な不労所得。
さっそくコツコツ再投資しましたよ。
再投資銘柄：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデック
弱小投資家はコツコツ続けるしかありません。 pic.twitter.com/XXe57d0A7H
— アールグレイ＠子育て真っ最中の紀州釣り師 (@earl_grey_y) March 10, 2020
仮想通貨の積立
はじめにも書きましたが、通常のビットコイン積立分に加えて、コロナショックで暴落したタイミングで追加投資 9,911円（0.017BTC）を実施しています。
娘の寝かせつけ終了！
今日は大変で楽しかったぁ。
ん、ビットコインが上げてる。
このまま上がれば、ほぼ底で買ったことになる。
しまった、せめて10倍買っておくんだった、と思うのはやめておきます。
半減期へ向けての上昇開始？ pic.twitter.com/LqrtwYhsch
— アールグレイ＠子育て真っ最中の紀州釣り師 (@earl_grey_y) March 20, 2020
半減期も5月にひかえているのでじわじわ上がって欲しいところです。
通常の積立はこちらの通り。
【ビットコインのコツコツ投資】
今月分の買い付けを行いました。
少額ですが、コツコツ継続を心がけています。
✅投資金額：4,435円
✅ビットコイン：0.0059BTC暴落してから上昇に転じていますね。
半減期（2020年5月頃）に向けて上昇を期待です。 pic.twitter.com/w7pgcybQWd
— アールグレイ＠子育て真っ最中の紀州釣り師 (@earl_grey_y) March 25, 2020
トラリピ
トラリピによる3月のこれまでの確定利益は、176,536円。
コロナショックで為替の変動も激しかったので過去最高利益を出しています。
長期投資家としてFXの自動売買は魅力ある仕組みだと思います。
トラリピ投資は毎週詳しく報告していますので、自動売買にご興味があれば参考にしてください。
資産運用で、釣りざんまいなアーリーリタイアを目指す紀州釣り師です。
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